AdminActualizado: 25 de abril de 2026
Compliance
Reportes regulatorios, sanctions screening y politicas AML.
/admin/compliance agrupa las herramientas de cumplimiento regulatorio
y AML (Anti-Money Laundering).
Capas#
Sanctions screening#
- Cruce contra listas: OFAC, ONU, UE, listas locales.
- Se ejecuta:
- En el registro.
- Al subir KYC.
- Mensual sobre todos los usuarios activos.
Si hay match, la cuenta queda bloqueada y se escala a un compliance officer.
AML scoring#
Cada usuario tiene un score AML (0-100) en base a:
- Origen y volumen de fondos.
- Frecuencia de movimientos.
- Pais de residencia.
- Patrones inusuales.
| Score AML | Accion |
|---|---|
| 0-30 | Bajo riesgo, monitoreo estandar. |
| 31-60 | Medio, due diligence reforzada. |
| 61-80 | Alto, EDD obligatoria + escalamiento. |
| 81-100 | Critico, bloqueo preventivo. |
Thresholds y reportes#
Segun jurisdiccion, reportamos a autoridades:
- Operaciones grandes (umbrales locales).
- Operaciones inusuales (segun perfil).
- Reportes periodicos.
Documentacion#
- Politica AML completa: enlace interno.
- Politica de KYC: ver KYC.
- Procedimientos de escalamiento.
- Templates de reportes.
Auditoria#
/admin/audit registra:
- Cada decision de compliance.
- Quien la tomo.
- Justificacion.
- Documentos consultados.
Cero tolerancia
Compliance es no negociable. Ante duda, bloquear y escalar. Es preferible un falso positivo a un falso negativo.
Capacitacion#
Todo el equipo con acceso a /admin/* debe pasar capacitacion AML al
ingresar y refresh anual.