AdminActualizado: 25 de abril de 2026
KYC
Verificacion de identidad: politica, herramientas y SLA.
/admin/kyc es el panel para revisar verificaciones de identidad.
Politica de cuando exigir KYC#
| Accion | KYC requerido |
|---|---|
| Crear cuenta | No |
| Invertir < USD 1k | No |
| Invertir > USD 1k | Si |
| Retirar cualquier monto | Si |
| Publicar proyecto (owner) | Si |
| Recibir distribuciones grandes | Si (segun threshold pais) |
Estados#
| Estado | Que significa |
|---|---|
not_required | Aun no aplica. |
pending | Usuario tiene que enviar documentacion. |
submitted | Documentacion enviada, en revision interna. |
under_review | En analisis manual. |
approved | Aprobado. |
rejected | Rechazado, con motivo. |
expired | Vencido, requiere renovacion. |
Documentos solicitados#
- Documento de identidad (DNI/pasaporte) anverso/reverso.
- Selfie con liveness check.
- Comprobante de domicilio (factura servicio, hasta 3 meses).
- Para
project_owner: documentacion adicional segun jurisdiccion (CUIT, IVA, etc.).
Proceso#
SLA#
- Auto-verificacion: minutos.
- Revision manual: 24-72 hs habiles.
- Rechazos: comunicar dentro de las 24 hs con motivo claro.
Herramientas#
- Preview de documentos.
- Comparacion de selfie vs documento.
- Validacion de domicilio en lista negra.
- Sanctions screening (ver compliance).
- Notas internas.
Datos sensibles#
Confidencialidad
Los documentos KYC se almacenan cifrados. Solo admin con motivo
operativo puede verlos. Cada acceso queda en audit_log. Compartirlos
fuera del sistema es causal de despido y accion legal.
Renovacion#
Algunos paises requieren renovar KYC anualmente. La plataforma alerta 60 dias antes del vencimiento. Si no se renueva, los retiros y inversiones nuevas quedan bloqueadas.